재무설계"를 무료로 받을 수 있다? 개인재무설계로 자산을 지키는 것이 필수인 시대가 되었어요
하지만 솔깃하면서도 의심스러우실 수 있습니다. 많은 분들이 재무 설계 엑셀로 정리하시지만
무료라는 것은 정말 돈 한 푼 없이 내 돈 관리를 도와줄 수 있을까 하고요.
염려되는 부분들 정리하여 포스팅하였으니 참고하시고 어려워하지 않으셨으면 합니다!
무료 재무설계를
똑똑하게 잘 이용할 수 있는 방법을 설명드리기 위해 준비 해왔습니다!
여러분의 재정 상태를 점검하고
미래를 계획하는 데 큰 도움이 될 수 있습니다.
먼저 왜 "무료"일까?
재무 설계사가 무료로 상담해 주는 이유는 바로
'금융상품 판매'를 통해 수익을 얻기 때문입니다.
'그러면 나를 미끼 삼아 상품가입 시키는 거 아니야?'
무료설계사는 상담 후 보험이나 펀드, 연금 등 금융상품을 추천하고,
고객이 그 상품에 가입하면 해당 금융사로부터 수수료를 받습니다.
.
이것이 나쁜 것은 아닙니다.
하지만 이 사실을 알고 상담을 받으신다면
설계사의 추천을 더 객관적으로 판단할 수 있으며
나에게 좀 더 유리한 추천을 받을 수 있죠.
자, 무료 재무설계, 이렇게 활용하세요!
무료 재무설계를 받기로 했다면, 그냥 가서 앉아있지 마세요.
똑똑하게 준비하고 활용하면 그 가치를 100% 끌어올릴 수 있습니다.
1. 나의 현재 상태를 정리해 보세요.
상담 전
나의 수입과 지출, 가지고 있는 자산(예금, 주식 등), 갚아야 할 빚을 한눈에 정리해 두세요.
설계사에게 정확한 정보를 줄수록 더 현실적인 조언을 받을 수 있습니다.
2. 재정 목표를 명확하게 설정하세요.
'돈을 많이 모으고 싶다'는 막연한 생각 대신, 구체적인 목표를 세워 보세요.
"10년 안에 내 집 마련하기"
"50살까지 5억 원 모아서 은퇴하기"
"자녀 교육자금 1억 원 준비하기"
이런 목표가 있어야 설계사도 맞춤형 설루션을 제공할 수 있습니다.
상담 시 꼭 기억해야 할 3가지
"객관적으로 평가해 주세요"라고 요청하기:
설계사에게 "제가 가입한 상품이 정말 저에게 필요한 건가요?"
라고 솔직하게 물어보고,
장점뿐 아니라 단점과 리스크에 대해서도 자세히 물어보세요.
추천 상품, 그 자리에서 결정하지 않기:
상담이 끝난 후,
설계사가 추천한 상품의 이름을 꼭 메모해 두세요.
그리고 집에 돌아와서 혼자 충분히 검색하고
다른 상품들과 비교해 본 뒤 결정하세요.
여러 곳에서 상담받기:
한 곳에서만 상담받지 마세요.
여러 금융 기관이나 설계사에게 상담을 받아보면,
서로 다른 관점과 상품을 비교하며 더 넓은 시야를 가질 수 있습니다.
무료 재무설계는 '무조건 공짜'가 아니라,
'정보와 전략을 얻는 유료 상담'이라고 생각하면 됩니다.
위 내용대로 잘 설계만 하시면 현명하게 활용하여 내 돈을 관리하고,
더 나은 미래를 만들어 갈 수 있으니 참고하세요!!
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